Sprawdzamy fundusze Investors TFI – wybieramy najlepszą i najgorszą trójkę

Investors TFI zarządza ponad 30 funduszami i subfunduszami. Może się pochwalić ponad 97 tysiącami klientów, którzy łącznie zainwestowali 7,7 mld zł. Gdybyśmy na początku roku zainwestowali 10 000 zł w zarządzany przez Investors TFI specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty Investor Nowych Technologii, dzisiaj na swoim koncie mielibyśmy 12 593 zł.

Fundusze, które wygenerowały największą stopę zwrotu – TOP3

Najwyższą stopę zwrotu osiągnął wymieniony wcześniej Investor Nowych Technologii. Do 13 grudnia 2017r. zyskał 25,93%. Na podium znalazły się także Investor Akcji Spółek Dywidendowych oraz Investor Akcji Spółek Wzrostowych. Dwa z tych funduszy to Specjalistyczne Fundusze Inwestycyjne Otwarte, a jeden to zwykły Fundusz Inwestycyjny Otwarty.

Tak kształtują się wyniki funduszu Investor Nowych Technologii w okresie od 02-01-2017 do 13-12-2017:

źródło: Targeto.pl

W co inwestowały najlepsze fundusze?

Na bardzo dobry wynik najlepszych funduszy duży udział miały akcje zagraniczne. Wymienione wcześniej fundusze tylko część kapitału inwestowały w akcje polskie. W przypadku Investor Nowych Technologii aż 61,54% portfela było zainwestowane w akcje zagraniczne. Investor Akcji Spółek Dywidendowych 21,96% swojego portfela posiadał w akcjach zagranicznych, natomiast Investor Akcji Spółek Wzrostowych 41,69%. Z zagranicznych instrumentów udziałowych zarządzający wybierali głównie akcje podmiotów notowanych na giełdzie papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych (NASDAQ).

Jeżeli chodzi natomiast o akcje polskie, Investor Nowych Technologii i Investor Akcji Spółek Wzrostowych, większość inwestują w przedsiębiorstwa należące do indeksu małych spółek sWIG80. Jest to odpowiednio: 11,44% i 13,96%. W funduszu Investor Akcji Spółek Dywidendowych większość, jeśli chodzi o rynek Polski, inwestowana jest w akcje spółek należących do mWIG40, który stanowi aż 30,98% aktywów funduszu.

Fundusze, które wypadły najgorzej w tym roku

Mimo ogólnie bardzo dobrych wyników osiąganych przez Investors TFI, kilka funduszy znalazło się na czerwonej liście. Straciły osoby, które zainwestowały swoje pieniądze w 3 fundusze zarządzane przez Investors TFI.

Najwięcej straciły osoby, które na początku roku zainwestowały w fundusz Investor Rosja. Stopa zwrotu od początku roku do 13 grudnia wynosiła -13,55%. Stratę zanotował także fundusz Investor Nieruchomości i Budownictwa (-3,57%). W najgorszej trójce uplasował się także fundusz Investor Gold Otwarty.

Poniżej przedstawiamy wyniki funduszu Investor Rosja od 02-01-2017 do 13-12-2017:

źródło: Targeto.pl

Hotfund Investor Gold Otwarty, czy to w ogóle okazja? Wyjaśnienie eksperta

Wiele osób może się zdziwić, widząc w najgorszej trójce fundusz Investor Gold Otwarty, bo przecież jest to okazja inwestycyjna Hotfund. Dlaczego został umieszczony na tej liście? Warto zauważyć, że złoto jest inwestycją długoterminową, które warto posiadać w swoim portfelu w warunkach rosnącej inflacji.

Wprawdzie inflacja na świecie rośnie wolniej, niż zakładaliśmy na początku roku – nie zmienia to naszego nastawienia do złota na 2018r. Dodatkowo w 2018 roku może dojść do pęknięcia jednej z kilku baniek i wtedy złoto będzie miało szanse na wzrosty. Złoto to inwestycja długoterminowa, która pozwala ochronić oszczędności przed inflacją. Mimo niskich, aktualnych wyników w niedalekiej przyszłości fundusz może radzić sobie znacznie lepiej.

W co inwestują trzy najgorsze fundusze?

Dzięki analizie sprawozdań finansowych poszczególnych funduszy możemy dowiedzieć się, że wszystkie inwestują w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy. Investor Rosja 84% swoich aktywów inwestuje w fundusz DWS Russia, a ten z kolei minimum 70% lokuje w akcje emitentów z rynku rosyjskiego.

Investor Nieruchomości i Budownictwa ponad 93% swoich aktywów inwestuje w fundusz Deutsche Invest I Global Real Estate Securities. Aktywa tego funduszu są inwestowane w akcje spółek związanych z obrotem i inwestycją w nieruchomości.

Z kolei Investor Gold Otwarty inwestuje w fundusze, które swoje aktywa lokują w złoto, srebro, a także inne metale szlachetne oraz minerały. Funduszami tymi są: DWS Gold Plus, Deutsche Invest I Gold and Precious Metals Equities USD, iShares Physical Gold ETC ETC oraz Source Physical Gold P-ETC ETC.

Ustawianie alertów – czyli zwiększenie bezpieczeństwa

Warto przypomnieć, że na naszej stronie https://targeto.pl/ każdy użytkownik ma możliwość ustawiania darmowych alertów o wycenach funduszy.

Zachęcamy do ustawiania alertów wartościowych lub procentowy. Korzystając z tego narzędzi – ustalamy w ten sposób próg straty lub zysku. Dzięki temu, w momencie, gdy próg zostanie przekroczony zostaniemy o tym powiadomieni. Pozwala to chronić naszą inwestycję oraz zwiększa naszą kontrolę nad nią.