Nasz ranking jest już przeliczony. Sporo funduszy zyskało lepsze oceny, część niestety okazała się słaba. Po każdym przeliczeniu efektywności funduszy przystępujemy do weryfikacji naszych portfeli modelowych. W tym miesiącu nie wykonaliśmy tylu zmian, co ostatnio. Wybrane przez nas wcześniej fundusze w większości zachowały swoje oceny efektywności i ryzyka, dlatego zostały w naszych portfelach.
Najlepsze fundusze w portfelach targeto.pl
Nasze portfele mają już ponad 5 lat. W tym czasie udowodniliśmy, że wybierając efektywne rozwiązania, możemy uzyskać wynik lepszy od rynku. Przestrzegamy jednej zasady, która jest wybór najlepszych funduszy. W każdym miesiącu umieszczamy w naszych portfelach tylko najefektywniejsze rozwiązania. Dla funduszy, które straciły swoją skuteczność, nie mamy skrupułów, od razu je usuwamy.
Dla Was stworzyliśmy 3 portfele różniące się między sobą ryzykiem. Z całej grupy najmniej ryzykowny jest Bezpieczne Obligacje, mniejszym bezpieczeństwem, ale wyższym potencjalnym zyskiem charakteryzuje się Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw. W jego składzie znajdziemy fundusze inwestujące w obligacje przedsiębiorstw z całego świata o różnym poziomie ryzyka. Ostatnim portfelem jest Wzrostowe Akcje, gdzie poziom bezpieczeństwa jest najmniejszy, ale potencjał zysku najwyższy.
Bezpieczne Obligacje. Wysokie bezpieczeństwo inwestycji, mniejszy zysk
14,66% od pierwszego notowania zyskał portfel Bezpieczne Obligacje. W tym miesiącu postanowiliśmy zwiększyć udział Aviva Investors Niskiego Ryzyka (Aviva Investors FIO) do 90%. Resztę stanowi Skarbiec Global Bond Opportunities.
Tabela 1. Zmiany funduszy w portfelu Bezpieczne Obligacje
Od początku roku portfel Bezpieczne Obligacje zyskał 0,28%, a od 05. lutego 2014r. 14,66%. Wyniki przedstawione są na poniższym wykresie.
Wykres 1. Wynik portfela Bezpieczne Obligacje od początku działalności
Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw. Wyższy zysk, mniejsze bezpieczeństwo
26,33% w ciągu pięciu lat jest wynikiem bardzo dobrym, zważywszy na charakter inwestycji. W tym portfelu znajdują się fundusze inwestujące w polskie i zagraniczne obligacje korporacyjne. Obecnie w portfelu mamy 3 fundusze z równym udziałem: AGIO Kapitał (AGIO SFIO), UniProfit Plus (UniFundusze SFIO) oraz UniOszczędnościowy (UniFundusze SFIO).
Tabela 2. Zmiany funduszy w portfelu Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
Od początku roku portfel Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw zyskał 1,16%, a od 05. lutego 2014r. 26,33%. Wyniki przedstawione są na poniższym wykresie.
Wykres 2.Wynik portfela Rentowne Obligacje Przedsiębiorstw
Wzrostowe Akcje. Bardzo wysokie zyski oraz najniższe bezpieczeństwo
47,16% w ciągu 5 lat zyskał portfel Wzrostowe Akcje. Na ten wynik zapracowały głównie Investor Nowych Technologii (Investor Parasol SFIO) i Esaliens Okazji Rynkowych (Esaliens Parasol Zagraniczny SFIO). Nasz portfel powiększył się o jeden fundusz, a dokładny skład znajduje się w poniższej tabeli.
Tabela 3. Zmiany funduszy w portfelu Wzrostowe Akcje
Od początku roku portfel Wzrostowe Akcje zyskał 12,87%, a od 05. lutego 2014r. 47,16%. Wyniki przedstawione są na poniższym wykresie.
Wykres 3. Wynik portfela Wzrostowe Akcje od początku działalności
Najlepsze fundusze w portfelach modelowych targeto.pl
W portfelach modelowych umieszczamy zawsze najefektywniejsze fundusze. W każdym miesiącu sprawdzamy ich oceny i w razie konieczności dokonujemy zmian. To sprawia, że nasze wybory mają największa szanse na pokonanie rynku.
