Ustawodawca nie wierzył, że polski rynek funduszy inwestycyjnych zdoła sam obniżyć koszty funkcjonowania funduszy inwestycyjnych, dlatego wprowadził rozporządzenie Ministra Finansów z 13. grudnia 2018r. w sprawie maksymalnej wysokości wynagrodzenia stałego towarzystwa za zarządzanie funduszem inwestycyjnym otwartym lub specjalistycznym funduszem inwestycyjnym otwartym . Od początku 2019r. TFI nie mogą pobierać opłaty za zarządzanie wyższej niż 3,5% w skali roku. Opłata w każdym kolejnym roku będzie obniżana o 0,5 pp, aż w 2022r. nie wyniesie więcej niż 2%. Nie trzeba na szczęście czekać tak długo, ponieważ już dzisiaj inwestorzy mogą skorzystać z promocji kilku TFI i nie płacić opłaty za zarządzanie, a nawet podatku od zysków kapitałowych.
BPS TFI nie pobiera opłaty za zarządzanie
Promocja BPS TFI dotyczy rezygnacji towarzystwa z pobierania opłaty za zarządzanie w BPS Dłużny oraz BPS Obligacji Korporacyjnych została przedłużona do końca czerwca tego roku. Ostatnie 12 miesięcy w wykonaniu obu rozwiązań było słabe, dlatego zarząd towarzystwa chce tą decyzją poprawić rentowność subfunduszy. Do połowy zeszłego roku opłata za zarządzanie wynosiła maksymalnie 1,5% w skali roku. Ścięcie jej do zera ma stanowić rekompensatę dla posiadaczy jednostek uczestnictwa. Efekty już widać, ponieważ od końca lipca BPS Dłużny zyskał 1,32%, BPS Obligacji Korporacyjnych 0,72%.
„Ruszaj bez opłat” z bankiem Credit Agricole
Dla swoich klientów bank Credit Agricole przygotował promocję i nie pobiera opłaty dystrybucyjnej za zakup jednostek Amundi Ostrożny Inwestor ) oraz Credit Agricole Dłużny Krótkoterminowy. Do tej pory maksymalna opłata dystrybucyjna wynosiła w pierwszym subfunduszu 2%, a w drugim 2,5%. Promocja obowiązuje do 31. maja 2019r. i można z niej skorzystać tylko w placówkach banku. Subfundusz Amundi Ostrożny Inwestor można nabyć za pośrednictwem programu „Aktywnie Inwestuję”, a Credit Agricole Dłużny Krótkoterminowy w programie Inwestuję. Oferta dotyczy tylko pierwszego nabycia wymienionych subfunduszy.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne bez podatku Belki, niemożliwe? A jednak.
AgioFunds TFI przygotowało ciekawą promocję inwestycyjną. Osoby, które do 31. marca 2019 roku wpłacą na wybrany fundusz otwarty co najmniej 100 zł, będą mogły zgłosić się po kupon upoważniający do zwrotu zapłaconego w przyszłości podatku Belki. Promocja dotyczy subfunduszy AGIO Kapitał, AGIO Kapitał Plus oraz AGIO Oszczędnościowy Plus. Aby móc wziąć udział w promocji, należy spełnić kilka dodatkowych warunków. Zlecenie musi być dokonane przez Agio Online, a wpłaconych środków nie można wypłacić przez okres co najmniej 12 miesięcy. Promocja będzie obowiązywała do końca 2020 roku, do kiedy też należy zgłosić się po kupon promocyjny.
Union Investment TFI dorzuca 1%
Udział w akcji rozpoczyna się od zarejestrowania się jako uczestnik promocji i wpłacenia odpowiednio 10 000zł, 50 000zł lub 100 000 zł na fundusz UniOszczędnościowy. Promocja obowiązuje 100 dni kalendarzowych, w których nie można wypłacać pieniędzy. Po tym okresie, oprócz tego, co wypracuje fundusz, klient dostanie nagrodę w wysokości 1% zainwestowanej sumy, czyli przy wpłaconych 10 000zł – 100 zł, przy 50 000 zł – 500 zł lub przy wpłacie 100 000 zł – 1 000zł netto. Należy pamiętać, że w promocji można wziąć udział tylko raz oraz że liczba uczestników jest ograniczona. Dla kwoty 10 000 zł – 200, 50 000 zł – 100, a dla 100 000 zł – 50 uczestników.
Inwestowanie jest coraz tańsze
Nasz rynek funduszy inwestycyjnych się zmienia. Staje się coraz bardziej transparentny. Inwestorzy wiedzą, za co płacą i widzą sukcesywne obniżki opłat. Wiele towarzystw wyprzedza działania ustawodawcy i na własną rękę obniża opłaty. Regularnie na rynku pojawiają się różne promocje i dzięki temu możemy zaoszczędzić na opłatach manipulacyjnych, za zarządzanie, otrzymać zwrot podatku od zysków kapitałowych, czy nawet ekstra pieniądze plus wypracowany przez subfundusz zysk. Warto śledzić oferty TFI, ponieważ korzystając z nich, możemy zwiększyć efektywność naszych inwestycji. Z większą efektywnością w parze idą wyższe zyski.
