poniedziałek, 24 czerwca, 2024
Strona główna » Emerytura z Targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami AXA TFI

Emerytura z Targeto.pl – portfele modelowe dla najlepszego IKZE z funduszami AXA TFI

by Redakcja
0 comment

IKZE to konto dla Ciebie! Jesteś tu, ponieważ martwisz się swoją sytuacją na emeryturze. Z ZUS dostaniesz grosze, więc uratują Cię prywatne oszczędności. Jak najlepiej je zbudować? Zacznij od IKZE. Samo oszczędzanie i inwestowanie w IKZE zwolnione jest z podatku Belki, ale większość osób sięga po te rachunki, ponieważ wpłaty można odliczyć od podstawy opodatkowania i otrzymać zwrot z PIT. Przygotowaliśmy już dla Ciebie rankingi IKZE. Najlepsze IKZE w 2020 r. znajdziesz w AXA TFI oraz NN Investment Partners TFI. Po wybraniu IKZE pora na wybór funduszy inwestycyjnych w ramach IKZE. W tym tekście podpowiemy, które fundusze warto wybrać.Advertisement

IKZE Plus od NN Investment Partners TFI oraz IKZE od AXA TFI

Bezsprzecznie najlepsze IKZE z funduszami inwestycyjnymi w 2020 r. znajdziemy w ofercie NN Investment Partners TFI oraz AXA TFI. Bezpłatne jest otwarcie i prowadzenie IKZE, nie ma obowiązku wpłat oraz minimalna kwota to tylko 50 zł.

AXA TFI dodatkowo motywuje do oszczędzania i inwestowania oferując dodatkowe 200 zł dla każdego kto do końca 2020 r. roku wpłaci na IKZE 2 000 zł. Wystarczy, że przy zakładaniu konta na tej stronie wprowadzisz kod promocyjny:

200za2000

Koszty za zarządzanie w IKZE od NN Investment Partners TFI i AXA TFI są obniżone nawet o 50%. Posiadając IKZE nie płacisz podatku od zysków kapitałowych, możesz otrzymać nawet 2 007 zł zwrotu z PIT i dodatkowo opłaty za zarządzanie są obniżone. Same korzyści.

Które fundusze w IKZE od AXA TFI wybrać?

Przygotowaliśmy dla Ciebie kilka propozycji funduszy w IKZE od AXA TFI. Portfele dla IKZE Plus znajdują się w tym miejscu. Prezentowane strategie emerytalne nie są rekomendacją inwestycyjną. Ich rola jest jedynie edukacyjna. Założenia przyjęte przez nas są następujące:

Emerytura do 2025r.

Do emerytury zostało niewiele czasu, dlatego większą część portfela Emerytura z Targeto.pl 2025 (z funduszami AXA TFI) stanowią fundusze inwestujące w obligacje. Zwiększanie funduszy dłużnych ma zapewnić zwiększenie bezpieczeństwa zainwestowanych pieniędzy, dlatego 60% środków trafia do AXA Ostrożnego Inwestowania (AXA FIO). Tylko 10% stanowi fundusz inwestujący w akcje – AXA Akcji Amerykańskich (AXA FIO). Wszystkie fundusze w IKZE od AXA TFI mają kategorię K. Różni się ona od podstawowej kategorii niższa opłatą za zarządzanie. Maksymalna różnica to nawet 54% mniejsze koszty za zarządzanie.

Wykres 1. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2025 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2025 - portfel modelowy - wykres

Źródło: Targeto.pl

[inbound_button font_size=”20″ color=”#1a73e8″ text_color=”#ffffff” icon=”” url=”https://ad.doubleclick.net/ddm/trackclk/N367006.3681601TARGETOBLOG/B20496881.288137734;dc_trk_aid=481446653;dc_trk_cid=95236662;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;gdpr=${GDPR};gdpr_consent=${GDPR_CONSENT_755}” width=”” target=”_blank”]Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2025[/inbound_button]

Emerytura do 2030r.

Założenia dla naszych strategii emerytalnych z funduszami od AXA TFI polegają na zwiększeniu udziału akcji wraz z rosnącym okresem do emerytury. Emerytura z Targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI) od poprzedniej strategii różni się większym udziałem funduszy akcyjnych. Stanowią one 30% całego portfela. Potencjalny zysk będzie większy, ale trzeba pamiętać o większej zmienności.

Wykres 2. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2030 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2030 - portfel modelowy - wykres

Źródło: Targeto.pl

[inbound_button font_size=”20″ color=”#1a73e8″ text_color=”#ffffff” icon=”” url=”https://ad.doubleclick.net/ddm/trackclk/N367006.3681601TARGETOBLOG/B20496881.288137734;dc_trk_aid=481446653;dc_trk_cid=95236662;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;gdpr=${GDPR};gdpr_consent=${GDPR_CONSENT_755}” width=”” target=”_blank”]Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2030[/inbound_button]

Emerytura do 2040r.

W tej strategii mamy równy podział między fundusze obligacji i funduszy akcji. Ponad 20 lat do emerytury pozwala na zwiększenie części akcyjnej, ponieważ w długim terminie akcje są instrumentem, który historycznie dawały najwyższą stopę zwrotu. Zrównoważony podział między te dwie klasy aktywów będzie odpowiedni dla osób, które mają jeszcze wiele lat do emerytury i nie obawiają się podwyższonej zmienności.

Wykres 3. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2040(z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2040 - portfel modelowy - wykres

Źródło: targeto.pl

[inbound_button font_size=”20″ color=”#1a73e8″ text_color=”#ffffff” icon=”” url=”https://ad.doubleclick.net/ddm/trackclk/N367006.3681601TARGETOBLOG/B20496881.288137734;dc_trk_aid=481446653;dc_trk_cid=95236662;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;gdpr=${GDPR};gdpr_consent=${GDPR_CONSENT_755}” width=”” target=”_blank”]Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2040[/inbound_button]

Emerytura do 2050r.

Rozwiązanie skierowane do osób, które mają „całe życie” do emerytury. Termin jest bardzo odległy, dlatego zwiększamy udział funduszy akcyjnych do 60%. W długim terminie ta strategia przyniesie najwyższą średnioroczną stopę zwrotu, ale jest również podatna na największe wahania. Za wysokie stopy zwrotu odpowiedzialne są 4 fundusze inwestujące na rynkach akcyjnych AXA Akcji Amerykańskich (AXA FIO) kat. E, AXA Selektywny Akcji Polskich (AXA FIO) kat. E, AXA Selective Equity (AXA FIO) kat. E oraz AXA Akcji Europejskich Małych Spółek (AXA SFIO) kat. E.

Wykres 3. Wynik Emerytura z Targeto.pl 2050 (z funduszami AXA TFI)

Emerytura 2050 - portfel modelowy - IKZE AXA TFI- wykres

Źródło: targeto.pl

[inbound_button font_size=”20″ color=”#1a73e8″ text_color=”#ffffff” icon=”” url=”https://ad.doubleclick.net/ddm/trackclk/N367006.3681601TARGETOBLOG/B20496881.288137734;dc_trk_aid=481446653;dc_trk_cid=95236662;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;gdpr=${GDPR};gdpr_consent=${GDPR_CONSENT_755}” width=”” target=”_blank”]Załóż konto i oszczędzaj na emeryturę 2050[/inbound_button]

Najlepsze IKZE 2020 r.

Warto samemu zadbać o swoje pieniądze. Nikt tak dobrze tego nie zrobi jak Ty. Działaj efektywnie i przestań płacić podatki od zysków kapitałowych. Wybierz IKZE od AXA TFI lub NN Investment Partners TFI – liderów naszego rankingu na najlepsze IKZE w 2020 r. Dodatkowo każdy kto wpłaci na IKZE od AXA TFI 2 000 zł do końca roku otrzyma 200 zł w prezencie od AXA TFI. Nie zapomnij wprowadzić kodu promocyjnego 200za2000.

[inbound_button font_size=”20″ color=”#1a73e8″ text_color=”#ffffff” icon=”” url=”https://ad.doubleclick.net/ddm/trackclk/N367006.3681601TARGETOBLOG/B20496881.288137734;dc_trk_aid=481446653;dc_trk_cid=95236662;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;tfua=;gdpr=${GDPR};gdpr_consent=${GDPR_CONSENT_755}” width=”” target=”_blank”]Otwórz konto IKZE w promocji[/inbound_button]

Możesz samemu wybrać fundusze w swoim IKZE lub skorzystać z gotowych rozwiązań. Nasze portfele są samoobsługowe i nie wymagają ciągłych zmian. Chcemy, żeby nasze pieniądze pracowały efektywnie. Ciężko znaleźć do tego lepsze rozwiązanie niż IKZE.


  • Przygotowaliśmy również strategie inwestycyjne dla drugiego, z liderów naszego rankingu – NN Investment Partners TFI. Znajdziesz je tutaj.

You may also like

Targeto.pl to niezależny serwis analityczny, stworzony przez specjalistów rynku finansowego. 

Zawiera unikalne, fachowe analizy, przeglądy, raporty oraz komentarze dotyczące najbardziej perspektywicznych produktów i rozwiązań inwestycyjnych.

Serwis targeto.pl prowadzony jest w celach edukacyjno-informacyjnych.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autorów i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715).

Autorzy nie ponoszą odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych na tej stronie, a czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

© targeto.pl. Wszystkie prawa zastrzeżone.