Każdy przy rozliczeniu rocznym szuka sposobów na zwrot podatku. Jednak nie każdy pamięta, że doskonałym sposobem na ulgi jest oszczędzanie i zapewnienie sobie dodatkowej emerytury poza tym, co przewidział dla nas ZUS. Wiemy, że przewidział niewiele. Wręcz na pustelniczą egzystencję. Dlatego warto odkładać na prywatną emeryturę np. poprzez IKZE i obniżać co roku swoje podatki.
Podatnicy, którzy osiągają dochody opodatkowane według skali podatkowej, podatkiem liniowym, bądź ryczałtem od przychodów ewidencjonowanych – mogą w swoim zeznaniu podatkowym odliczyć wpłaty na IKZE i tym samym obniżyć swój podatek lub uzyskać coroczny zwrot. Z każdym rokiem jest on coraz wyższy.
Ulga z PIT co roku wyższa – zwrot podatku w 2018 r. to 1 706 zł, a za 2019 rok już 1 830 zł
| Skala podatkowa | Maksymalny zwrot podatku za 2018 |
| 18% | 959,69 zł |
| 19% | 1 013 zł |
| 32% | 1 706,11 zł |
W 2019 roku każdy, kto wpłaci pełną kwotę 5 718 zł będzie mógł obniżyć swój podatek odpowiednio do skala podatkowej, w jakiej się rozlicza.
| Skala podatkowa | Maksymalny zwrot podatku za 2019 |
| 17,75% | 1 015 zł |
| 19% | 1 086,42 zł |
| 32% | 1 829,76 zł |
Odliczeń dokonuje się od podstawy opodatkowania. Jednak należy pamiętać, że ulga dotyczy wyłącznie osoby, która dokonuje wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Wpłaty te muszą być udokumentowane.
Dokument taki zawiera: dane podatnika, instytucję, która prowadzi nasze konto IKZE, tytuł, datę oraz kwotę wpłaty. Tym dokumentem może być potwierdzenie przelewu
INSTRUKCJA: Jak obniżyć PIT za 2019r. – uzyskaj zwrot podatku dzięki inwestowaniu na IKZE
Osoby, które rozliczają się za pomocą PIT-36, PIT-37 lub PIT-28 ulgę wykazują w załączniku PIT/0. Należy w pole o numerze 29 wpisać łączną sumę wpłat na IKZE w danym roku.
Podatnicy, którzy rozliczają się za pomocą podatku liniowego łączną kwotę wszystkich wpłat na IKZE wpisują w polu numer 26 bezpośrednio w PIT-36L.
UWAGA! Nie wszyscy mogą skorzystać z tej ulgi – czy jesteś w tej grupie?
Odliczenie wpłat na IKZE nie wszystkim się należy. Obniżeniu podatku nie podlega osoba, która:
- stosuje kartę podatkową,
- rozlicza dochody z giełdy,
- w danym roku zbyła odpłatnie nieruchomość (PIT-16A, PIT-38, PIT-39).
Warto jednak wspomnieć, że jeśli osiągamy inne dochody niż te przez nas wymienione (np. dochody z umowy o pracę, czy zlecenia) także możemy odliczyć swoje wpłaty na IKZE.
Nie możemy tego zrobić tylko w momencie, gdy zyski kapitałowe to jedyne źródło naszego zarobkowania.
W przyszłym roku ulga będzie jeszcze większa – odliczysz w 2020r. nawet 2 007 zł
Jeśli planujesz założyć IKZE i chcesz gromadzić oszczędności na prywatną emeryturę już teraz – wybierz IKZE, które jest produktem o najwyższej jakości i najlepszych parametrach. Od lat – pozycję lidera w wielu rankingach, także i naszych – zajmuje IKZE z funduszami inwestycyjnymi od NN Investment Partners.
Zatem, jeśli chcesz za rok w zeznaniu podatkowym móc odliczyć od PITu za 2019r. nawet 1 830 zł – załóż IKZE jak najszybciej i rozłóż limit wpłat tak, aby nie obciążać domowego budżetu. W tym roku na IKZE możesz wpłacić 5 718 zł.
Rozliczając PIT za 2019r. będziesz mógł liczyć na zwrot w wysokości:
- 1 015 złotych przy stopie podatkowej 17,75%
- 1 830 złotych przy stopie podatkowej 32%
Jeżeli rozliczasz się wspólnie z małżonkiem i dokonacie dwóch wpłat na IKZE na swoje konta. W sumie otrzymacie:
- 2 030 zł zwrotu przy stopie podatkowej 17,75%
- 3 660 złotych przy stopie podatkowej 32%
Nie zwlekaj zatem. Wybierz IKZE najwyższej jakości i buduj swoją bezpieczną, prywatną emeryturę poza tym, co proponuje ZUS.
