W naszym podsumowaniu znajdują się tylko najefektywniejsze fundusze. Nie szukamy tych, które zyskały najwięcej, ponieważ szansa na powtórzenie wyniku z 2019 r. jest nikła. Stawiamy na efektywność. To fundusze, które regularnie pokonywały swoje benchmarki w zeszłym roku mają największe prawdopodobieństwo na osiągnięcie najwyższych wyników na tle konkurencji w przyszłości.
Co miesiąc sprawdzamy każdy fundusz, z co najmniej roczną historią wycen, pod kątem jego efektywności. Porównując je między sobą tworzymy ranking. Fundusze mogą w każdym miesiącu zmieniać swoje pozycje w rankingu, ale te najlepsze utrzymują się na szczycie. W tym podsumowaniu prezentujemy fundusze, które w zeszłym roku trafiały najczęściej na pierwsze miejsce. Najlepsze fundusze dzielimy na 5 grup i dla każdej z nich przedstawiamy najlepsze fundusze inwestycyjne w 2019r.
Schroder ISF EURO Credit Conviction PLN Hedged A Acc – najlepszy fundusz dłużny korporacyjny
Jeden z najlepszych funduszy w swojej grupie. Ciężko znaleźć inny, który z taką regularnością wygrywa ze swoim benchmarkiem. W zeszłym roku fundusz zyskał 11,88% (benchmark BofA ML Euro Corporate Index 6,25%), a od pierwszej wyceny 30 września 2015r. aż 32,45%.
Wykres 1. Wynik Schroder ISF EURO Credit Conviction PLN Hedged A Acc w 2019r.
źródło:targeto.pl
Allianz Enhanced Short Term Euro Hedged AT PLN – najlepszy fundusz dłużny uniwersalny
W zeszłym roku fundusz zarobił 1,86%. W pierwszej chwili ten wynik nie jest czymś nadzwyczajnym. Odnoszącą go do dynamiki rocznej inflacji CPI w Polsce w grudniu – 3,4%, można stwierdzić, że jest bardzo niski. Warto jednak sprawdzić na jakim rynku inwestował fundusz i ile zyskał jego benchmark indeks EONIA (Euro OverNight Index Average). Od pięciu lat w Strefie Euro obowiązują ujemne stopy procentowe. Na początku 2019r. Stopa procentowa EONIA wynosiła -0,368%. Po roku spadła do -0,454%. Przy ujemnych stopach procentowych funduszowi udało się wypracować 1,86% zwrotu.
Wykres 2. Wynik Allianz Enhanced Short Term Euro Hedged AT PLN w 2019r.
źródło: targeto.pl
Aviva Investors Nowoczesnych Technologii (Aviva Investors FIO) – najlepszy fundusz polskich akcji
Efektywność w inwestowaniu jest bardzo ważna. Idealnym przykładem jest najlepszy fundusz akcji polskich w 2019r. Aviva Investors Nowoczesnych Technologii (Aviva Investors FIO), który zyskał 22,04% i o 7 p.p. pokonał swój benchmark złożony z WIG, WIG Media oraz WIG Info. Inwestor, który szukać będzie zysków na polskiej giełdzie w tym roku na pokonanie rynku największe szanse będzie mieć wybierając najefektywniejsze fundusze.
Wykres 3. Wyniki Aviva Investors Nowoczesnych Technologii (Aviva Investors FIO) źródło: targeto.pl
źródło: targeto.pl
Schroder ISF Global Emerging Market Opportunities PLN Hedged A1 Acc – najlepszy fundusz akcji zagranicznych
Pokonanie rynku o 7 p.p. robi wrażenie, ale co powiedzieć o wyniku wyższym od benchmarku o blisko 12 p.p.?! Schroder ISF Global Emerging Market Opportunities PLN Hedged A1 Acc w zeszłym roku wypracował 27,30% stopę zwrotu wyższą o prawie 12 p.p. od indeksu MSCI Emerging Markets. W tym roku analitycy i zarządzający funduszami upatrują w rynkach wschodzących dalszych wzrostów ze względu na niskie wyceny i łagodzenie polityki pieniężnej przez banki centralne.
Wykres 4. Wynik Schroder ISF Global Emerging Market Opportunities PLN Hedged A1 Acc
źródło: targeto.pl
PKO Akcji Rynku Złota (PKO Parasolowy FIO) – najlepszy fundusz surowcowy
Złoto dało zarobić inwestorom w zeszłym roku, a jeszcze bardziej spółki wydobywające złoto. M.in. w te aktywa inwestuje PKO Akcji Rynku Złota (PKO Parasolowy FIO), który w zeszłym roku zyskał 55,17%. Wynik funduszu imponuje jeszcze bardziej, kiedy spojrzymy na jego benchmark, czyli ARCA Gold Minners NYSE, który zyskał „tylko” 39,72%.
Wykres 5. Wyniki PKO Akcji Rynku Złota (PKO Parasolowy FIO)
źródło: targeto.pl
Najlepsze fundusze w 2019r.
Efektywność w funduszach inwestycyjnych jest bardzo ważna. Wiele z nich inwestuje na tym samym rynku i powstaje pytanie, które z nich wybrać. Odpowiedzi należy szukać w efektywności. Najlepsze fundusze są odpowiednio zarządzane i potrafią regularnie wypracowywać wyniki wyższe od swoich benchmarków.
